Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Winmega Casino keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte sowie Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unsere AML-Richtlinie

Verpflichtung nach Lizenzrecht

Winmega Casino wird von der Winmega Entertainment N.V. betrieben und ist unter der Lizenznummer ALSI-102310002-F15 der Kommission von Anjouan lizenziert. Wir sind verpflichtet, alle gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dieser Lizenzjurisdiktion einzuhalten. Dazu gehört ein internes Risikomanagement, ein benannter Compliance-Verantwortlicher sowie regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.

Unser Ziel ist es, dass auf unserer Plattform nur Gelder mit nachvollziehbarer, legaler Herkunft eingesetzt werden. Wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden und arbeiten mit diesen auf Anfrage vollständig zusammen. Von Geldwäsche betroffene Konten sperren wir unverzüglich.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität führen wir spätestens vor der ersten Auszahlung durch. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder Hinweisen auf eine mögliche Drittnutzung des Kontos können wir die Verifizierung auch früher verlangen. Wer Auszahlungen anfordert, muss vollständig verifiziert sein, bevor der Betrag freigegeben wird.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung verpflichtend
• Laufend: stichprobenartige und anlassbezogene Kontrollen
• Schwellenwerte: Prüfung bei außergewöhnlichen Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentarten: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Selbstauskunft zur Herkunft der Einzahlungen

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie zugriffsbeschränkt. Nur autorisierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an unbeteiligte Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• Schritt 1: Verifizierungsbereich im Konto öffnen und Dokumentart auswählen
• Schritt 2: Dokumente in lesbarer Qualität hochladen (alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung)
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, Statusanzeige im Konto
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, anschließend uneingeschränkte Auszahlungsfunktion

Wann wir die Herkunft anfragen

Source of Funds Nachweis

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Spielmustern oder wiederholten Transaktionen, die nicht zu Ihrem bisherigen Profil passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Dies ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht im Rahmen der Geldwäscheprävention.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte, Erbnachweise oder Kontoauszüge. Wir geben keine Bewertung Ihrer finanziellen Verhältnisse ab, wir dokumentieren lediglich, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Transaktionen überwachen wir laufend

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung wird von unserem Monitoringsystem erfasst und mit Ihrem Spiel- und Transaktionsprofil abgeglichen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Karten- und E-Wallet-Zahlungen mindestens im Verhältnis der getätigten Einzahlungen. Gewinne über den eingezahlten Betrag zahlen wir auf dem von Ihnen bevorzugten Weg aus.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Es gelten Limits von 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Gebühren erheben wir für keine Auszahlung. Sie können in EUR, BTC, ETH, USD, CHF oder USDT spielen; Kryptowährungen akzeptieren wir für Einzahlungen und Auszahlungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Fristen

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht fristgerecht ein, setzen wir Auszahlungen aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Guthaben können Sie aber nicht abheben, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei offensichtlich gefälschten Unterlagen, Widersprüchen zwischen Dokumenten und Kontoangaben oder begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.

Lehnen Sie eine Source-of-Funds-Anfrage ab, behalten wir uns vor, das Konto bis zur Klärung einzufrieren. Guthaben aus legalen Einzahlungen zahlen wir nach erfolgreicher Verifizierung vollständig aus, selbst wenn das Konto anschließend geschlossen wird.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Die Speicherung dient dem Nachweis gegenüber den Behörden und der Verhinderung wiederholter Missbrauchsversuche. Eine Einsicht in Ihre gespeicherten Daten können Sie jederzeit über [email protected] anfordern, unseren Support erreichen Sie rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten. Die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Wir können sie aber auch früher anfordern, etwa bei hohen Einzahlungsbeträgen.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Winmega Casino?

In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden. In Ausnahmefällen, etwa wenn Unterlagen unvollständig sind, kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern.

Warum muss ich Auszahlungen über dieselbe Methode erhalten?

Die gleiche Methode für Einzahlung und Auszahlung verhindert, dass unser Konto für Geldwäsche genutzt wird. Auszahlungen erfolgen daher im Verhältnis Ihrer Einzahlungen auf dieselbe Zahlungsmethode.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern Ihre Unterlagen verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer, in der Regel fünf Jahre, und löschen sie danach datenschutzkonform.